Objetivo
Automatizar o cálculo da data de vencimento de títulos utilizando o floating bancário.
Requisitos
Módulo Centrium Total + ou Módulo Financeiro
How To
O que é o Floating Bancário?
É o prazo entre o pagamento de um título pelo cliente e a efetiva disponibilidade do valor em seu caixa.
Por que isso existe?
- Bancos precisam de tempo para processar e compensar títulos (boletos, cheques, etc.).
- Durante esse prazo, o dinheiro já foi recebido pelo banco, mas não está liberado para você.
Como Funciona na Prática?
Ao configurar o floating:
✅ Você define quantos dias úteis o banco demora para:
→ Liberar o valor em sua conta-corrente.
→ Refletir a entrada no seu fluxo de caixa.
Exemplo com “D+2”:
| Evento | Data | Dia da Semana |
|---|---|---|
| Cliente paga boleto | 05/06/2025 | Quarta-feira |
| Floating configurado: D+2 | + 2 dias úteis | |
| Entrada no fluxo de caixa: | 07/06/2025 | Sexta-feira* |
* Por quê? 06/06 (qui) = D+1, 07/06 (sex) = D+2
Impacto Direto no Fluxo de Caixa:
- O valor só aparece na data final do floating:
- Sem floating: Entraria em 05/06 (inviável, pois o banco não compensou❌).
- Com floating D+2: Entra em 07/06 (se dia útil) ou no próximo útil.
Como configurar o “floating” no sistema?
Como configurar o sistema para garantir que a data de vencimento, calculada com o floating do banco, caia sempre em um dia útil?
- Acesse as configurações:
→ Abra a Central de Contas a Receber
→ Clique no ícone de engrenagem ⚙️ - Ative o ajuste automático:
→ Marque a opção:
“Não gera Data Floating fora do dia útil” ✅
(Nota: Essa opção evita fins de semana/feriados) - Salve as alterações:
→ Clique em “Confirmar” ✔️
Como Funciona Após a Configuração?
Ao receber um título:
- O sistema calcula a data prevista para entrada no caixa:
Data no fluxo de caixa = Data de vencimento + Dias de floating - Se essa data cair em final de semana ou feriado:
→ O valor é automaticamente realocado para o próximo dia útil no fluxo de caixa ✅
(Refletindo a realidade bancária: sem liquidação em dias não úteis)
Exemplo Prático:
Título:
- Vencimento: 05/06/2025 (quinta-feira)
- Floating: 3 dias
Sem ajuste:
05/06 + 3 dias = 08/06/2025 (domingo)
→ Apareceria como entrada para 08/06 no fluxo de caixa (erro, pois não há compensação bancária nessa data).
Com ajuste ativo:
- Cálculo bruto: 08/06/2025 (domingo)
- Correção automática:
- Domingo → próximo dia útil = 09/06/2025 (segunda-feira)
→ Valor lançado no fluxo de caixa para 09/06 ✅
- Domingo → próximo dia útil = 09/06/2025 (segunda-feira)
Impacto no Fluxo de Caixa:
| Data Real da Liquidação | Fluxo sem Ajuste | Fluxo com Ajuste |
|---|---|---|
| 08/06/2025 (domingo) | ❌ Lançado errado | ✅ Deslocado para 09/06 |