Conciliação de Cartões

5 anos atrás

Objetivo

Oferecer uma pré conciliação, para que a empresa possa conferir se os valores recebidos da operadora de cartão está sendo pago, e se pago está dentro dos valores acordados.
Além disso ajuda a empresa a ajustar o fluxo de caixa de forma adequada, pois o lançamentos vão para financeiro somente na conciliação

Compatibilidade

ERP na versão 12.00 ou superior.
PAF-ECF na versão 10.03 ou superior.

Requisitos

PRM0555: Conciliação de Cartão
- Char1 = S
PRM0600: Utiliza múltiplas taxas de pagamento
- Char1 = S

How To (Configuração)

CADASTRO DO CLIENTE VINCULADO AO ADQUIRENTE
- Acessar Financeiro > Cadastros > Operacionais > Cliente Completo;
- Cadastrar um cliente com o nome do Adquirente;

CADASTRO DO ADQUIRENTE
- Acessar Financeiro > Cadastros > Operacionais > Adquirente;
- Informar o nome do adquirente;
- Em Cliente Vinculado, informar o código do cliente vinculado ao adquirente cadastrado;
- Em Dias de Compensação, informar no campo:
  - Crédito: em quantos dias a empresa recebe as vendas no crédito;
  - Débito: em quantos dias a empresa recebe as vendas no débito;
- Em Taxas, informar as taxas de antecipação, de operação de crédito e operação de débito;
  - Essas taxas são fixadas, caso haja variação de taxa, as mesmas devem ser informadas na baixa do título a conciliar;

Cadastrando múltiplas taxas de cartão

Para ativar o segundo nível, atualizar o Parâmetro PRM0600 para Char1 = S. Com o segundo nível ativo, agora poderá ser cadastrado alíquotas diferenciadas baseadas na condição de pagamento desejada.

CADASTRO FORMA DE PAGAMENTO
- As formas de pagamento de vendas no cartão de crédito/débito deverão respeitar como está na impressora fiscal;
- Em Adquirente, informar o código do adquirente cadastrado;

CADASTRO CONDIÇÃO DE PAGAMENTO
- Na condição de pagamento, o campo Parcelamento, deverá estar como LOJA

How To (Operacional)

Venda Exemplo
- Cliente: 999999 – CONSUMIDOR
- Forma de Pagamento: Cartão de Crédito

Na retaguarda, acessar Financeiro > Contas a Receber, onde será gerado um título a receber, no valor da venda, com o cliente adquirente;
Note que a data de vencimento irá jogar para a Data de Compensação configurada no cadastro do Adquirente;

Acessar Financeiro > Central de Conciliação de Cartões;
Você verá que gerou uma informação de conciliação a receber;

No dia de compensação do valor do título, selecionar a flag do título compensado e clicar em Concilia Selecionadas;

Nesse momento, a confirmação do recebimento será feita;
Note que o % taxa paga vem como default o que está configurado no Adquirente, porém, o campo é livre para editar;

Editando a taxa, clicar no ícone de refresh;
Informar a data de recebimento e Confirmar;

Confirmando o recebimento, o título no Contas a Receber será baixado com o valor recebido, ou seja, o valor da venda deduzido a taxa de recebimento.

Conciliação na Baixa de Títulos no Contas à Receber

Para habilitar o recurso basta de ter a configuração de Adquirente nas formas de pagamento.

Ao baixar um título e selecionar uma forma de pagamento que está amarrada a um adquirente o sistema irá mostrar a mensagem abaixo:

Ao confirmar a baixa o sistema irá alterar o cliente do título original para o Aquirente, assim o título irá aparecer na Central de Conciliação de Cartões.

A data de vencimento do título passa a ser baseada nos dias de compensação do cadastro do adquirente, no exemplo a baixo o Crédito está configurado para 32 dias, ou seja, vai ser a data de vencimento atual + 32 dias pra frente = Nova data de Vecimento.