Floating Bancário: Como utilizar?

Objetivo

Automatizar o cálculo da data de vencimento de títulos utilizando o floating bancário.

Requisitos

Módulo Centrium Total + ou Módulo Financeiro

How To

O que é o Floating Bancário?

É o prazo entre o pagamento de um título pelo cliente e a efetiva disponibilidade do valor em seu caixa.

Por que isso existe?

  • Bancos precisam de tempo para processar e compensar títulos (boletos, cheques, etc.).
  • Durante esse prazo, o dinheiro já foi recebido pelo banco, mas não está liberado para você.

Como Funciona na Prática?

Ao configurar o floating:
✅ Você define quantos dias úteis o banco demora para:
→ Liberar o valor em sua conta-corrente.
→ Refletir a entrada no seu fluxo de caixa.

Exemplo com “D+2”:

EventoDataDia da Semana
Cliente paga boleto05/06/2025Quarta-feira
Floating configurado: D+2+ 2 dias úteis
Entrada no fluxo de caixa:07/06/2025Sexta-feira*

* Por quê? 06/06 (qui) = D+1, 07/06 (sex) = D+2

Impacto Direto no Fluxo de Caixa:

  • O valor só aparece na data final do floating:
    • Sem floating: Entraria em 05/06 (inviável, pois o banco não compensou❌).
    • Com floating D+2: Entra em 07/06 (se dia útil) ou no próximo útil.

Como configurar o “floating” no sistema?

Como configurar o sistema para garantir que a data de vencimento, calculada com o floating do banco, caia sempre em um dia útil?

  1. Acesse as configurações:
    → Abra a Central de Contas a Receber
    → Clique no ícone de engrenagem ⚙️
  2. Ative o ajuste automático:
    → Marque a opção:
    “Não gera Data Floating fora do dia útil” ✅
    (Nota: Essa opção evita fins de semana/feriados)
  3. Salve as alterações:
    → Clique em “Confirmar” ✔️

Como Funciona Após a Configuração?

Ao receber um título:

  1. O sistema calcula a data prevista para entrada no caixa:
    Data no fluxo de caixa = Data de vencimento + Dias de floating
  2. Se essa data cair em final de semana ou feriado:
    → O valor é automaticamente realocado para o próximo dia útil no fluxo de caixa ✅
    (Refletindo a realidade bancária: sem liquidação em dias não úteis)

Exemplo Prático:

Título:

  • Vencimento: 05/06/2025 (quinta-feira)
  • Floating: 3 dias

Sem ajuste:

05/06 + 3 dias = 08/06/2025 (domingo)
→ Apareceria como entrada para 08/06 no fluxo de caixa (erro, pois não há compensação bancária nessa data).

Com ajuste ativo:

  1. Cálculo bruto: 08/06/2025 (domingo)
  2. Correção automática:
    • Domingo → próximo dia útil = 09/06/2025 (segunda-feira)
      → Valor lançado no fluxo de caixa para 09/06 ✅

Impacto no Fluxo de Caixa:

Data Real da LiquidaçãoFluxo sem AjusteFluxo com Ajuste
08/06/2025 (domingo)❌ Lançado errado✅ Deslocado para 09/06
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